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希腊调查中国公民“刷卡购房”交易

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2018-11-19  

许多中国公民在中介安排下,使用信用卡购买雅典房产以获得“黄金签证”,此类行为可能同时违反中国和希腊的相关法规。

希腊央行正在调查中国公民的一系列不寻常交易,这些人用信用卡在雅典购买房产,加入了这个欧盟国家蓬勃发展的“黄金签证”计划。

一位央行官员表示,信用卡购房交易是通过希腊两家领先银行——希腊国家银行(National Bank of Greece)和欧洲银行(Eurobank)——进行的。

这些交易由总部位于雅典的房地产公司Destiny Investment Group安排,该公司向海外买家兜售希腊首都的公寓和别墅,起价为25万欧元(约合197万人民币)——这是黄金签证计划所要求的最低房产投资

黄金签证计划于2013年希腊金融危机最严重时期推出,目的是增加税收收入并遏制房地产价格大幅下跌。

希腊雅典2卧2卫房产出售,所在的Kolonaki区是雅典的高档住宅区,也是最为时尚的街区。这里博物馆、画廊、高档商店比比皆是。房价为29万欧元(约¥224万)。
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希腊央行展开调查之际,激进左翼党(Syriza)领导的资金紧张的政府正在辩论要不要将该计划扩展至其他投资,如希腊主权债券和在雅典证交所上市的股票。

一位银行业高层表示,中国买家使用信用卡进行了250多笔房地产交易,“有可能违反了中国的资本流动规定和希腊赖以签发黄金签证的法律”。

“这不是一件小事,但调查将确定是否发生了任何非法行为,”上述人士表示。

今年前9个月,逾9000名非欧盟公民及其家属获得了可延期的五年居留许可,而2017年全年为6200人。据希腊移民事务部介绍,今年的签证获得者有一半是中国公民。

南欧多个欧盟成员国实行黄金签证计划,其中包括西班牙、塞浦路斯和葡萄牙,这些计划都要求非欧盟公民投资超过30万欧元才有资格获得居留许可。

Destiny从前述两家银行获得了具备漫游功能的信用卡终端,供中国买家在希腊购买房产。上述银行业高层表示,该公司把几个终端发至北京,为此类交易提供便利。

身为雅典知名商人的Destiny创始人埃万盖洛斯•帕帕埃瓦杰洛(Evangelos Papaevangelou)否认有任何不当行为。

帕帕埃瓦杰洛在一份声明中表示,这些交易是合法的,理由是它们获得了拥有终端的银行和发卡机构的批准。在希腊国家银行提出要求后,Destiny于9月停止了这类交易。

中国房地产投资者现在需要通过银行向希腊律师和公证人转账,由其代表他们完成购房。

希腊首都雅典

去年,中国国有银行卡网络中国银联(China UnionPay)明确禁止使用银联信用卡和借记卡购买房产。中国分析师表示,在官方数据中归为海外消费的中国人境外支出,有很大一部分其实是伪装的资本外逃,包括境外房地产投资。

欧洲银行的一位主管表示,只发生了“少量”不寻常交易,之后该行的内部监测系统就触发了合规负责人的检查。该行在今年5月要求Destiny停止使用其终端让中国人士购房。

希腊最高法院已下令反腐检察官对这些交易展开另一项调查,以确定是否发生了洗钱活动。

据当地房地产公司称,多数黄金签证申请人都是中国的中产阶层投资者,他们利用雅典旅游热潮,购买可以作为假日住宿带来短租收入的房产。希腊的签证法律规定,购房只能通过银行转账或支票进行。

“我们并不是为中国超级富豪提供服务,我们的投资者是富裕的中产阶层城市居民,他们想要一个欧洲落脚点,以便凭他们的黄金签证前往西欧,”雅典一家小型房地产公司拒绝透露姓名的老板说道。“25万欧元将让他们买下一套看得见雅典卫城或爱琴海的三室公寓。他们认为这是一个有吸引力的机会。”


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来源:FT中文网

责编:Zoe Chan

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